Cách kiểm tra thông tin cá nhân có bị lợi dụng thành lập công ty ma không?

Nếu không may trở thành nạn nhân, bạn có thể đối mặt với rắc rối pháp lý và tài chính nghiêm trọng. Vậy làm thế nào để kiểm tra xem thông tin cá nhân của mình có bị sử dụng để thành lập công ty ma hay không? 

Mới đây, vụ việc một giáo viên ở TP.HCM bỗng nhiên trở thành giám đốc công ty ở Đà Nẵng và nợ thuế 64 triệu đồng gây xôn xao dư luận. Sự việc như trên đặt ra nghi vấn về bảo mật thông tin cũng như việc cấp giấy phép kinh doanh mà không xác minh thực tế.

Đây là một vấn đề nghiêm trọng liên quan đến việc lộ thông tin cá nhân. Nguyên nhân chủ yếu là do thông tin cá nhân như căn cước công dân, chữ ký, địa chỉ thường trú... bị lộ lọt và kẻ gian sử dụng để đăng ký doanh nghiệp trái phép.

Advertisement

Thông tin cá nhân như căn cước công dân, chữ ký, địa chỉ thường trú... bị lộ lọt và kẻ gian sử dụng để đăng ký doanh nghiệp trái phép. Ảnh minh họa

Trong thời đại số hóa hiện nay, thông tin cá nhân của chúng ta dễ dàng trở thành mục tiêu của các hành vi đánh cắp và sử dụng trái phép. Một trong những nguy cơ phổ biến là việc thông tin cá nhân bị lấy để thành lập các “công ty ma” – những doanh nghiệp giả mạo được tạo ra nhằm mục đích lừa đảo, trốn thuế hoặc rửa tiền.

Nếu không may trở thành nạn nhân, bạn có thể đối mặt với rắc rối pháp lý và tài chính nghiêm trọng. Vậy làm thế nào để kiểm tra xem thông tin cá nhân của mình có bị sử dụng để thành lập công ty ma hay không? 

1. Nhận biết các dấu hiệu cảnh báo

Trước tiên, bạn cần chú ý đến các dấu hiệu bất thường có thể cho thấy thông tin cá nhân của mình đã bị lạm dụng:

Thư từ hoặc thông báo lạ: Bạn nhận được thư từ, hóa đơn, hoặc thông báo từ cơ quan thuế, ngân hàng liên quan đến một công ty mà bạn không hề biết hoặc không có liên quan.

Giao dịch tài chính bất thường: Phát hiện các hoạt động tài chính lạ trong tài khoản ngân hàng hoặc báo cáo tín dụng mà bạn không thực hiện.

Khó khăn tài chính không rõ nguyên nhân: Bị từ chối vay vốn hoặc gặp vấn đề khi đăng ký dịch vụ tài chính mà không có lý do rõ ràng.

Những dấu hiệu này là lời cảnh báo đầu tiên để bạn bắt đầu kiểm tra sâu hơn.

2. Kiểm tra thông tin đăng ký kinh doanh

Một cách hiệu quả để phát hiện công ty ma là tra cứu thông tin đăng ký kinh doanh:

Truy cập Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp: Vào website chính thức tại https://dangkykinhdoanh.gov.vn.

Tìm kiếm thông tin: Nhập tên hoặc số CMND/CCCD của bạn vào ô tìm kiếm để kiểm tra xem có công ty nào được đăng ký dưới danh tính của bạn hay không.

Xem xét chi tiết: Nếu phát hiện một công ty lạ, hãy kiểm tra thêm thông tin như ngày thành lập, địa chỉ, ngành nghề kinh doanh để đánh giá xem đó có phải là công ty ma hay không.

Ngoài ra, bạn cũng có thể liên hệ trực tiếp với Phòng Đăng ký kinh doanh tại Sở Kế hoạch và Đầu tư địa phương để yêu cầu xác minh.

3. Kiểm tra báo cáo tín dụng

Báo cáo tín dụng là công cụ hữu ích để phát hiện các hoạt động tài chính bất thường:

Liên hệ tổ chức tín dụng: Yêu cầu báo cáo tín dụng từ Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc gia (CIC) hoặc các tổ chức tín dụng uy tín khác.

Kiểm tra kỹ lưỡng: Xem xét các khoản vay, thẻ tín dụng, hoặc giao dịch tài chính khác liên quan đến tên bạn. Nếu có hoạt động nào không phải do bạn thực hiện, đó có thể là dấu hiệu của công ty ma.

Thói quen tốt: Kiểm tra báo cáo tín dụng định kỳ (ví dụ: mỗi 6 tháng hoặc 1 năm) để phát hiện sớm các vấn đề.

4. Liên hệ trực tiếp với cơ quan chức năng

Khi nghi ngờ thông tin cá nhân bị sử dụng, bạn có thể liên hệ các cơ quan sau để xác minh:

Sở Kế hoạch và Đầu tư: Yêu cầu kiểm tra thông tin đăng ký doanh nghiệp tại địa phương.

Cục Thuế: Xác minh xem có công ty nào đăng ký thuế dưới tên bạn hay không.

Ngân hàng: Báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài khoản của bạn.

Hãy chuẩn bị sẵn giấy tờ tùy thân (CMND/CCCD, hộ chiếu) để quá trình xác minh diễn ra nhanh chóng.

5. Biện pháp phòng ngừa

Để giảm thiểu nguy cơ bị lấy thông tin thành lập công ty ma, hãy áp dụng các biện pháp sau:

Bảo mật giấy tờ tùy thân: Không chia sẻ CMND/CCCD, hộ chiếu cho người lạ hoặc trên các trang web không đáng tin cậy.

Tăng cường bảo mật trực tuyến: Sử dụng mật khẩu mạnh, thay đổi thường xuyên và kích hoạt xác thực hai yếu tố cho các tài khoản.

Cảnh giác với lừa đảo: Tránh cung cấp thông tin cá nhân qua email, cuộc gọi hoặc tin nhắn đáng ngờ.

Theo dõi định kỳ: Kiểm tra thường xuyên tài khoản ngân hàng, báo cáo tín dụng và thông tin đăng ký kinh doanh.

6. Hành động khi phát hiện bị lấy thông tin

Nếu bạn xác nhận thông tin cá nhân đã bị sử dụng để thành lập công ty ma, hãy hành động ngay lập tức:

Báo cáo cơ quan công an: Liên hệ công an địa phương để trình báo và yêu cầu điều tra.

Hủy bỏ công ty ma: Làm việc với Sở Kế hoạch và Đầu tư để yêu cầu xóa bỏ đăng ký của công ty giả mạo.

Thông báo ngân hàng: Đóng băng các tài khoản hoặc giao dịch liên quan (nếu có).

Tư vấn pháp lý: Tìm kiếm sự hỗ trợ từ luật sư để bảo vệ quyền lợi và xử lý hậu quả.

Việc kiểm tra và bảo vệ thông tin cá nhân là điều tối quan trọng trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi. Bằng cách nhận biết các dấu hiệu bất thường, tra cứu thông tin đăng ký kinh doanh, kiểm tra báo cáo tín dụng và áp dụng các biện pháp phòng ngừa, bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi nguy cơ bị lấy thông tin thành lập công ty ma.

Nếu không may trở thành nạn nhân, hãy bình tĩnh và thực hiện các bước cần thiết để giải quyết vấn đề một cách hiệu quả. Hãy luôn cảnh giác để giữ an toàn cho danh tính của mình.